+7 (812) 328-21-94
Санкт-Петербург,
11-я линия В.О., дом 66
Антонова Елена Васильевна нотариус нотариального округа Санкт-Петербурга

Наследственное планирование

Наследственное планирование стало реалией нашей жизни, с каждым годом все больше состоятельных клиентов обращается не просто за удостоверением завещания, но за полноценной  консультацией о всех тонкостях наследственного процесса, о  возможных трудностях и непредвиденных ситуациях, и затем вместе с нотариусом разрабатывает механизм преодоления стихийности при наследовании.

Случай прокладывает себе дорогу при наследовании по закону, когда завещание  не составлено и каких-либо иных специальных мер, направленных на обеспечение смены собственника в плановом режиме, заранее не предпринималось. 

 В законе невозможно предусмотреть все многообразие человеческих отношений, все хитросплетения судеб, поэтому устанавливается усредненные и сугубо формальные правила: наследник тот, кто близок по крови, либо является супругом.  Но он не учитывает  ни  взаимоотношения наследников с наследодателем и между собой, ни степень их нуждаемости в наследстве, ни способности наследников к управлению и развитию наследуемым бизнесом, и массу других, не менее важных обстоятельств. 

«Dura lex sed lex», — говорили древние римляне. «Закон суров, но это — закон».Эти слова в полной мере применимы к наследованию по закону, при отстуствии завещания, поскольку оно зачастую сопряжено с огромным количеством разнообразных проблем, начиная от  возможной  несправедливости в порядке наследования, и заканчивая сложностью  владения имуществом, унаследованным в долях, и трудностями раздела наследства.

Знание нотариусом и всех нюансов наследственного права, и правоприменительной практики, и всех трудностей, возникающих в процессе наследования, позволяет спрогнозировать возможность их возникновения и предложить способы их предупреждения.

Однако наследственное планирование может сослужить добрую службу не только владельцам "заводов, машин, пароходов", но и всем гражданам, которые заботятся о своих  родных и близких и хотят оградить их от серьезных имущественных проблем, которые могут возникнуть в связи с наследованием. 

Цели наследственного планирования:

  • справедливое распределение наследства между наследниками,
  • профилактика споров между наследниками, в том числе судебных,
  • защита имущественных интересов переживших супругов,
  • обеспечение преемственности бизнеса,
  • предупреждение конфликтов между наследниками и партнерами наследодателя по бизнесу
  • передача имущества наследникам в полном объеме, без потерь,
  • удешевление оформления наследства.

Инструменты наследственного планирования:

  • завещания,
  • брачные договоры и соглашения о разделе супружеского имущества,
  • договоры о прижизненном отчуждении имущества,
  • внесение изменений в учредительные документы предприятий, заключение корпоративных договоров,
  • прочие мероприятия, необходимые для предупреждение проблем при наследовании.

Наследственное планирование в зависимости от ситуации и поставленных целей может включать:

  • собеседование c заполнением стандартных опросных форм,
  • разъяснение теории наследования и правовых возможностей завещания (подназначение наследников, завещательные отказы и возложения, назначение душеприказчиков и проч.),
  • разъяснение порядка наследования отдельных видов имущества (недвижимости, долей и акций хозяйственных обществ, исключительных авторских прав, имущественных прав, культурных ценностей и т.п. ),
  • разъяснение индивидуального порядка наследования при отсутствии завещания, а также прав переживших супругов,
  • разъяснение основных моментов законного и договорного режима имущества супругов по российскому законодательству,
  • консультирование по договорам об отчуждении имущества (дарения, купли-продажи, ренты) и прочим,
  • проведение диагностики наследственных проблем, имущественных проблем пережившего супруга на основании анализа опросных форм и предоставленных документов,
  • предоставление рекомендаций по профилактике наследственных проблем,
  • оказание помощи в выборе формы завещания (открытое, закрытое),
  • составление и обсуждение проектов завещаний, брачных договоров и прочих договоров и соглашений, которые необходимы клиенту для предупреждения наследственных проблем,
  • подготовка запросов в компетентные органы по вопросам, требующим специальных познаний, если их понимание является необходимым для качественного проведения наследственного планирования,
  • удостоверение завещаний либо принятие на хранение закрытых завещаний,
  • удостоверение брачных договоров, соглашений о разделе супружеского имущества,
  • удостоверение прочих договоров,
  • решение иных вопросов правового характера, необходимых для осуществления наследственного планирования,
  • привлечение юристов смежных специальностей (адвокатов, специалистов в области корпоративного права), если необходимые мероприятия в рамках наследственного планирования выходят за пределы нотариальной деятельности.

В каких случаях рекомендовано наследственное планирование?

Наследственное планирование рекомендовано всем, у кого:

  • более одного наследника по закону,
  • сложные отношения между будущими наследниками по закону,
  • есть несовершеннолетние наследники, либо нетрудоспособные по возрасту либо инвалидности, 
  • есть недостойные наследники либо более любимые наследники,
  • есть моральные или материальные обязательства перед 3-ми лицами,
  • есть желание оставить после себя добрую память в обществе,
  • есть сомнения, что наследство достанется наследникам,

а также всем, кто:

  • является владельцем бизнеса,
  • обладает имущественными правами и обязанностями, требующими управления,
  • является обладателем исключительных авторских прав,
  • имеет в собственности культурные ценности,
  • является номинальным владельцем чужого имущества,
  • обременен кредитными обязательствами,
  • обладает имуществом за рубежом,
  • постоянно проживает за границей.

В группе повышенного риска возникновения наследственных проблем находятся:

  • лица, состоящие в гражданском браке,
  • супруги, состоящие в повторных браках,
  • дети от первых браков, добрачные и внебрачные,
  • лица, наследующие имущество, требующее управления.

НАСЛЕДСТВЕННОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ — ОСОЗНАННЫЙ ВЫБОР ОТВЕТСТВЕННЫХ ЛЮДЕЙ.

 

Рекомендуем ознакомиться по теме «Наследственное планирование»:

  1. Статья Антоновой Е.В. "Наследственное планирование" (опубликована в журнале "Петербургский нотариус" март №1 (5), 2015)
  2. Статья Антоновой Е.В. "Нужен ли брачный договор?" (опубликована в журнале "Петербургский нотариус, июнь №2, 2014)
  3. Статья Антоновой Е.В. "Проверьте себя: стоит ли вам подумать о завещании?"
  4. Статья Антоновой Е.В. "Предупрежден - значит, вооружен. Проблемы наследования бизнеса и как их избежать."
  5. Наследственные истории